LA LAGUNA - Jornada de capacitación para mutuales y cooperativas
Todo lo que incide sobre los créditos
Un especialista abordará la incidencia y afectación de una nueva resolución de la UIF sobre las entidades de la economía social y solidaria
En la jornada de hoy, a partir de las 14, la Mutual de Asociados del Club Atlético Unión Lagunense (CAUL) y la Cooperativa de Servicios Públicos, Vivienda y Crédito La Laguna Ltda., más la Unión de Mutuales del Sudeste Cordobés (UMSEC), convocan a una charla sobre una nueva resolución de la UIF (Unidad de Información Financiera), su incidencia y cómo afecta a estas entidades.
El encuentro en el salón de usos múltiples del municipio, que apoya esta iniciativa, tendrá la disertación a cargo de Alberto Chichilnitzky, especialista en la materia y asesor de la Confederación Argentina de Mutualidades, quien propondrá una detallada explicación sobre las medidas de prevención exigidas para el sector asociativo de crédito y ayuda económica.
Para asistir
Dada la jerarquía del evento, por la actualidad del temario y por la calidad del disertante-capacitador para el sector, los organizadores remarcaron que “es una oportunidad que debe ser aprovechada convenientemente por directivos, funcionarios, oficiales de cumplimiento, y asesores de las entidades, toda vez que, además se entregaran certificaciones a los asistentes”. Por tal razón, y previendo una masiva concurrencia, se solicita que las entidades informen, no solo la cantidad, sino también los datos, de los participantes.
La normativa
La flamante Resolución UIF N° 78/2023 para mercado de capitales fue publicada días atrás en el Boletín Oficial. Los cambios adecúan los requisitos mínimos que deberá cumplir el sector para la identificación, evaluación, monitoreo, administración y mitigación de los riesgos, en concordancia con los estándares, las buenas prácticas, guías y pautas internacionales vigentes emitidas por el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional).
Esta normativa es actualizada luego de cinco años. Desde 2018, cuando entró en vigencia la Resolución UIF N° 21/2018, se supervisó la labor de los sujetos obligados y se advirtieron aspectos que deben actualizarse y reestructurarse en función de la información recabada, la operatividad del sector y la práctica observada. Además, se tuvieron en cuenta los resultados de las Evaluaciones Nacionales de Riesgos realizadas durante el año 2022 y aprobadas por los decretos, de acuerdo a la información oficial publicada.
Indicaron que, posteriormente, y con el fin de arribar a una reforma consensuada, se llevaron adelante reuniones con la Comisión Nacional de Valores (CNV) y los mercados y cámaras del sector.
Entre las principales modificaciones que incorpora la Resolución UIF N° 78/ 2023 se introduce el concepto de cartera propia definido en el Título VI de las Normas de la CNV y se regulan las obligaciones a cumplir con base en esta operatoria. Además, se establece un mecanismo de actualización automático tomando como parámetro el Salario Mínimo Vital y Móvil y se readecúa la norma referida a la obligación de efectuar Reportes Sistemáticos.
Por otro lado, se aclara el concepto de cliente y se identifican una serie de supuestos considerados de riesgo alto y que, en consecuencia, implican la aplicación de una Debida Diligencia Reforzada por parte de los sujetos obligados. Al mismo tiempo, se incorporan señales de alertas orientativas que deberán ser contempladas por los sujetos obligados, a fin de determinar si corresponde realizar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
La Resolución en cuestión, comenzó a regir a partir del 1 de julio de 2023, fecha en la que quedó derogada la Resolución UIF N° 21/2018.
