Advierten sobre el primer caso en la ciudad de una “mula financiera”

El auditor local, Rafael Sachetto, advirtió ayer a la población que tenga recaudos ante la confirmación del primer caso de “mula financiera”, una modalidad de estafa que transfiere el dinero de la víctima en segundos y por distintas cuentas, lo que resulta muy difícil de rastrear.

En diálogo con el programa “Todas las voces, todas”, de laRadio (FM 90.1), Sachetto contó que este primer caso se dio la semana pasada.

“Se trata nada menos que del uso que hace un grupo de delincuentes de alguna cuenta de un usuario, en este caso de alguien de nuestra ciudad, para a partir de una estafa, quitar dinero de esa cuenta o utilizarla para moverlo en otras estafas. Y en el caso de Villa María sucedieron las dos cosas: primero le robaron dinero de una caja de ahorro a este vecino, y luego, a través de la instalación de un programa para poder controlar un dispositivo, le hacen ingresar dinero que termina transferido en segundos”, comentó Sachetto.

“Fue tremendo porque cuando entramos a ver el dispositivo, había compra de dólares, de bitcoins, había transferencias millonarias, desde y hacia la cuenta. Es decir, se usaba esa cuenta para mover dinero, muy probablemente de otras estafas”, amplió el auditor.

Además, indicó: “Esto implica la posibilidad de quedar inmerso en una trama delictiva complicada para el vecino. Entonces, cuando llegó esta persona a la Defensoría, intentamos averiguar y descubrimos que había una computadora operando desde Ucrania para realizar esos movimientos. Entonces estamos en presencia de redes criminales internacionales que no son simples, son complejas y están bien equipadas a nivel tecnológico”.

Por Facebook

Sachetto relató que todo surgió “a través de una publicidad engañosa. En este caso, la persona que nos vino a ver ingresó a un enlace de Facebook donde se ofrecía, por ejemplo, que a través de una inversión mínima, tenían una rentabilidad importante. Entonces, necesidad más desconocimiento es un combo perplejo, fatal para este tipo de cosas. Es una puerta de entrada para que muchas personas caigan en esta trampa y queden atadas en una situación de mula financiera, como se denomina en la jerga”.

En el narcotráfico, la mula es precisamente la que lleva la droga en dosis racionadas para no ser detectadas.

A cuidarse

Sachetto advirtió sobre el primer caso y recomendó: “Nunca hacer operaciones en plataformas que no conocemos, donde no estamos acostumbrados a operar, mucho menos brindar información o instalar programas en nuestros dispositivos porque desde allí le damos la posibilidad a ellos que, desde lugares que no sabemos dónde están, nos controlan y nos usan para esto, estafar, transfiriendo dinero a otras cuentas”.

“Y cuando se transfiere ese dinero, lo que hacen los grupos criminales es complicar la trazabilidad del dinero. Las transferencias son muchas e inmediatas. El dinero en la cuenta no dura un segundo, es transferido a otra”, añadió.

Denuncias

Sachetto sostuvo que “a todos los que son estafados les indicamos que hagan la denuncia en la Justicia. Y lo que observamos, en la investigación de este caso en particular, es poco movimiento o nulo. Quizás hay investigaciones a nivel macro, pero en nuestra Auditoría no tenemos referencia de que alguien que haya denunciado una estafa tenga resuelto su caso en la Justicia”.

En ese contexto, comentó: “Lo que hacemos es, además de recomendar que haga la denuncia y que la Justicia vea la trazabilidad, iniciar el reclamo ante la plataforma o el banco donde se le haya sustraído el dinero, porque seguramente a ese dinero lo transfirieron a otra cuenta que era también una mula financiera”.

“En el caso que le sustrajeron el dinero, iniciamos el reclamo porque además le hicieron abrir otras plataformas y en esas les hicieron operar montos importantes. Y aquí viene otra pregunta: ¿dónde está el control del Banco Central y de las entidades financieras? Porque tienen específicamente indicado que cuando se detecta un movimiento inusual en una cuenta no lo tienen que autorizar. Eso está recomendado en normativas del Banco Central que deben ser cumplidas, pero acá nada de eso se cumplió”.

Un llamado de atención a las entidades bancarias

?Las entidades bancarias “no se hacen cargo de los incumplimientos a las normativas del Banco Central y siempre terminan revictimizando a la víctima”, reconoció ayer el auditor Rafael Sachetto, sobre los reclamos de estafas.

“Siempre le dicen a la víctima, en alguna medida, que, por no haber tenido cuidado, ellos no le hacen lugar al reclamo. Y es una situación compleja, de angustia, malestar”, expresó Sachetto, quien recordó que las normativas del Banco Central tienen que ver con el cuidado del propietario de una cuenta ante los movimientos inusuales, como sucedió con la víctima del caso de mula financiera.

“Es difícil la situación”, remarcó el defensor del Pueblo.