El Banco Central investiga ofertas de rentabilidades extraordinarias

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) informó oficialmente que investiga a organizaciones que ofrecen rentabilidades extraordinarias en diferentes activos y criptomonedas que "no resultan compatibles con parámetros razonables en operaciones financieras", al detectar la existencia de campañas de publicidad de compañías que ofrecen servicios de este tipo, asimilables a un esquema de estafas piramidal que implementó ya por 1920 el italiano Carlo Ponzi en Estados Unidos.

En esa línea, la autoridad monetaria del país advirtió mediante un comunicado a los ahorristas sobre "los riesgos de invertir a través de estas plataformas que no tienen activos subyacentes que permitan evaluar el riesgo".

Según informó la agencia estatal de noticias Télam, fundada en 1945 y a la que El Diario está abonado desde 1984, el Banco Central ya “realizó inspecciones a través de la Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias en varias provincias e "iniciará las actuaciones sumariales y judiciales que correspondan para proteger al público".

En el cable despachado por la agencia a los medios que cuentan con su servicio, fueron citadas“fuentes oficiales” que confirmaron que las empresas investigadas “no están relacionadas con las principales fintech argentinas que ofrecen servicios de compra y venta de criptomonedas y otro tipo de inversiones, que sí están reguladas por el Banco Central”.

“Los casos detectados -explicaron las fuentes a Télam- son de empresas que se promocionan a través de páginas web en las que, con nombres ampulosos, ofrecen invertir dólares en criptomonedas y así ‘vivir de tus ahorros’, para lo que posteriormente invitan a puntos de encuentro en direcciones céntricas de la ciudad donde se harían los intercambios”.

En Villa María

Según pudo establecer El Diario en medios judiciales locales, “agentes de la Policía Fiscal estuvieron en Villa María la semana del 12 al 18 de diciembre, averiguando por gastos ostentosos que vienen realizando algunas personas de esta ciudad, en el rubro automotor y el inmobiliario, fundamentalmente”.

“Esos gastos poco frecuentes en la vida de los ‘compradores compulsivos’ no se condicen con los realizados por ellos mismos en la década anterior, por lo que posiblemente deban dar explicaciones más temprano que tarde sobre el origen de las divisas empleadas”, deslizaron.

El aludido esquema de Ponzi consiste en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversionistas son generadas gracias al dinero aportado por ellos mismos o por otros nuevos inversores que caen engañados por las promesas de obtener, en algunos casos, grandes beneficios.

Concretamente, al poco tiempo de estar en su nuevo país, Carlo descubrió, gracias a un correo que recibió de Italia, que los cupones de respuesta internacional de correos se podían vender en Estados Unidos más caros que en el extranjero, por lo que el tipo de cambio terminaría por producir ganancias. Esparció el rumor, muchos decidieron no quedarse fuera del negocio y los apoyaron con capital.

Pero aunque Ponzi estuviera recogiendo abrumadoras sumas de dinero y la gente hiciera colas para confiarle sus ahorros, en realidad él no estaba comprando los cupones; estaba pagando beneficios de hasta el 100% en tres meses utilizando el capital de los sucesivos nuevos inversionistas.

Lo que va de mayo a diciembre

Sobre el tema cripto, el BCRA y la Comisión Nacional de Valores (CNV) emitieron un documento en mayo de este año en el que se alertó a los ahorristas sobre eventuales implicancias y riesgos que los criptoactivos pueden acarrear.

Actualmente, muchas de las empresas cripto de la Argentina ofrecen mecanismos de inversión con la posibilidad de obtener rendimientos variables de entre el 8 y 15% anual en las stablecoins -monedas estables- como DAI, USDT y USDC, entre otros.

En esta ciudad, como viene informando este medio (y como se publicita en redes sociales), se están ofreciendo en algunas operaciones hasta un 7% mensual en dólares.

Desmentida de la Comisión Nacional de Valores

La Comisión Nacional de Valores (CNV) emitió ayer una aclaración sobre una publicidad de inversión que la invoca como respaldo normativo cuando en realidad la empresa en cuestión, Generación Zoe SA, "no está regulada por el organismo".

Al respecto, la CNV aclaró que la empresa "tampoco se encuentra en trámite de registro para operar como un Agente de Liquidación y Compensación (ALyC) o cualquier otro tipo de agente registrado bajo competencia".

"En la misma situación se encuentran Leonardo Cositorto y la Universidad del Trading SA, dado que no están autorizados por esta CNV para intervenir en actividades relacionadas con la oferta pública de valores negociables u otras operaciones contempladas en la Ley 26.831 de Mercado de Capitales", informó el organismo que preside Adrián Cosentino en un comunicado.

Días atrás, Cositorto señaló en un comunicado que el grupo Zoe aceptó el 1 de diciembre último una oferta de venta de ALyC y que se estaban verificando documentación, poderes y firmas para que esa inscripción quedara firme a partir del 14 o 15 de diciembre para poder operar en el mercado de capitales.

"Pagamos 400 mil dólares para estar regulados por la CNV", afirmó Cositorto en una nota publicada por el diario Clarín.

En el comunicado de ayer, la CNV negó que Cositorto esté autorizado para intervenir en actividades relacionadas con la oferta pública de valores negociables u otras operaciones.